【反洗钱宣传月】远离洗钱犯罪，守护幸福生活

尊敬的投资者：

感谢您长期以来对平安基金的关注与支持！

为积极响应中国人民银行号召，充分发挥反洗钱宣传工作在维护金融安全、治理金融乱象、防范金融风险、保护老百姓“钱袋子”等方面的重要作用，推动反洗钱工作进一步深入开展，平安基金特开展【反洗钱宣传月之答题赢好礼】活动，一起“远离洗钱犯罪，守护幸福生活”，欢迎您的参与！

在答题之前，先给大家普及以下几个知识点：

一、什么是洗钱？

通俗来讲，是指将犯罪或其他非法、违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

二、什么是反洗钱？

为了预防不法分子通过各种方式掩饰和隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规采取相关措施的行为。

三、如何反洗钱？

1. 选择安全可靠的金融机构

金融机构履行反洗钱义务是对客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，无法保证资金和个人信息安全。

2. 主动配合金融机构进行身份识别

①出示/上传身份证件并如实填写身份信息；

②配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息；

③回答金融机构工作人员合理的提问，配合完成尽职调查。

3. 不要出租出借身份证件和金融账户

当身份证件、金融账户被出租出借时，都可能被不法分子利用，进行洗钱和恐怖融资活动。

4. 勇于举报，维护社会公平正义

每个公民都有举报洗钱行为的权利和义务，维护社会的公平和正义。

现在，你对“反洗钱”是否有了大致的了解呢？接下来是我们的答题时间：

01

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应。

A、继续为客户办理业务

B、提示客户，但不做任何管控措施

C、中止为客户办理业务

02

在与客户的期间，金融机构应当采取持续的客户尽职调查措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A、开户

B、业务关系存续期间

C、销户

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活动时间：即日起至7月29日

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