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坚守初心、履责前行,东莞农商行交出2021年社会责任优异答卷

2022-06-06 19:03:14 浏览: 85 作者: 娥娜翩跹
摘要:近年来,ESG信息披露理念日渐深入人心,不少上市公司主动披露ESG报告,于去年成功登陆资本市场的东莞农商行也不例外。日前,东莞农商行发布《2021年社会责任报告》,这也是该行上市后首份社会责任报告。在服务实体经济、乡村振兴、绿色金融等方面,该行向社会公众交出了一份优异答卷。过去一年,东莞农商行持续提升服务实体经济的能力……

近年来,ESG信息披露理念日渐深入人心,不少上市公司主动披露ESG报告,于去年成功登陆资本市场的东莞农商行也不例外。

日前,东莞农商行发布《2021年社会责任报告》,这也是该行上市后首份社会责任报告。在服务实体经济、乡村振兴、绿色金融等方面,该行向社会公众交出了一份优异答卷。

过去一年,东莞农商行持续提升服务实体经济的能力和水平,全面践行乡村振兴发展战略,加大绿色金融产品创新与资源投入,在落实助企惠民纾困上勇争先锋,以实际行动反馈社会,积极扛起责任担当,努力提升了经济价值、环境价值和社会价值。

坚守支农支小定位,支持实体经济发展

全力支持实体经济发展,坚守服务“三农”主责主业,既是农村金融机构社会责任之所在,也是实现高质量发展的必然趋势。东莞农商行始终不忘服务“三农”的初心,坚持支农支小的定位,创新服务产品,全力服务实体经济。

其中,发展农村集体经济是实现乡村振兴的必由之路。为支持农村集体经济,东莞农商行主动给予符合条件的村组授信额度,用于专项支持村组及集体企业进行集体厂房物业升级改造和美丽乡村建设等,并创新推出“整村授信”模式,以“村村有授信”、“户户有信用”为目标,实施“一村一授信”、“一村一定价”。

在助力三农村民消费升级方面,该行推出乡村振兴金融服务包,产品涵盖村民经营和消费两大类场景,包括乡村振兴信用卡、莞乡贷、喜屋贷、添金卡、卡E贷等8款产品。此外,为培育龙头农业企业,该行持续以“农业龙头贷”支持省市级农业龙头名单企业及其上下游中小企业或个体,带动农业产业链健康蓬勃发展。

截至2021年12月末,东莞农商行涉农贷款余额人民币322.77亿元,比年初增加人民币34.47亿元,增速达11.96%。值得一提的是,2021年东莞农商行首次申请获得支农再贷款额度5200万元,成为东莞市内首批获得“支农再贷款”结构性货币政策资金的金融机构,进一步扩大了支农支小服务覆盖面。

作为农商银行,不仅要发挥服务乡村振兴、助力脱贫攻坚的主力军作用,同时也要承担助力小微企业的社会责任,而东莞农商行在过去一年也交出了一张服务小微的亮眼成绩单。该行《社会责任报告》显示,截至2021年12月末,全口径小微企业贷款余额1197.75亿元,较年初净增260.40亿元,增幅高达27.78%。

难以忽略的是,产业金融同样是东莞农商行的特色之一。该行全力支持高端制造业、新一代信息产业、生物医药产业、环保、教育等民生和重点产业领域,针对重点产业推出产业金融综合服务方案。截至2021年12月末,该行产业金融贷款余额为1168.66亿元,其中,支持制造业及相关产业的贷款余额393.79亿元,比年初增长104.12亿元,增幅达35.94%。

健全绿色金融体系,助力双碳目标实现

《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》提到,“强化绿色发展的法律和政策保障,发展绿色金融”。去年底召开的中央经济工作会议也强调,“引导金融机构加大对实体经济特别是小微企业、科技创新、绿色发展的支持”。近日,银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》,持续构建银行业保险业绿色金融政策体系,引导银行保险机构发展绿色金融,加大对绿色发展的支持。

可见,绿色金融作为现代金融体系的重要组成部分,在服务绿色转型、助力实现“双碳”目标过程中扮演着关键角色。

东莞农商银行深刻意识到这一点,在《第三次转型第二个三年发展规划纲》中,该行就明确提出,将实践绿色发展理念,优化激励机制,丰富绿色信贷和绿色债券等多层次绿色金融产品体系,提升绿色金融市场占有率。同时,还制定了绿色金融发展规划和中长期目标,明确以打造现代化“绿色银行”为目标,持续扩大绿色金融资产规模,实现绿色信贷规模增速大于各项贷款增速。

推动绿色低碳重在“点滴之功”。从具体举措来看,东莞农商银行将绿色环保产业列为产业金融首个重点支持行业,成立绿色金融推进小组与绿色金融实施小组,负责统筹推动东莞农商银行内部管理低碳转型,探索低碳营运模式,并推动全行绿色金融业务发展。

同时,东莞农商银行推出“绿融通”环保产业综合金融服务方案,主动支持重点环保项目及环保企业,扩大服务环保企业的深度与广度,有效推动了绿色金融的发展。此外,创新推出了碳排放配额抵押权融资产品,利用碳排放配额抵押作为担保方式,为纳入碳排放管理和交易范围的行业企业提供用于企业生产经营的绿色信贷服务。

从数据来看,截至2021年末,东莞农商银行提供绿色信贷余额达73.34亿元,较年初增加了12.4亿元,增幅达20.35%,支持了超过60家环保企业和绿色专案。

除此之外,东莞农商银行还累计发行了绿色金融债券30亿元,并将募集资金全部投向于污染防治、资源节约与循环利用、清洁能源、生态保护和适应气候变化等符合要求的绿色项目,促进区域内绿色产业的发展。

加快推进数字转型,提供一流服务品质

在数据与技术的双重驱动下,特别是疫情发生以来,包括中小银行在内的金融机构在推进数字化转型方面明显提速。东莞农商银行,努力抢抓发展机遇,通过数字化转型提升核心竞争力。

该行持续加码金融科技,不断提升客户服务体验,构建了手机银行、智能柜台、智能客服“三位一体”的渠道服务体系,全面推动在线线下一体化融合,逐步推动全行业务数字化转型。

在手机银行建设方面,该行以“流量型在线经营平台”为转型方向,结合“移动金融服务门户”的综合定位,联通行内系统、平台,打破在线线下业务壁垒,引入人工智能、大数据、图像及生物识别等新技术,重塑业务场景及用户旅程,推进多元化非金融便民服务及适老化服务情景应用,提升手机银行的智能化、开放化综合服务水平。

在智能网点建设方面,该行以智能服务终端投放为契机,推广智能柜台自助服务和云银行远程服务,结合数字化网点系统建设及5G网点智能化设备配置,构建“网点+”智能服务生态,推进网点营运数字化转型,进一步提升网点产能效益。在智能客服方面,引入语音检测、知识库、语义分析等智能技术,提供一站式基础智能服务。

截至2021年末,东莞农商行已在217个营业网点投放319台智能服务终端,并支持智能柜台自助和云银行远程两种服务模式,自助模式让业务办理更便捷、更快速,远程模式让客户体验更人性化、更有温度。

2021年全年,该行智能服务终端共办理167万笔业务,较去年同期提升157%;同类型业务替代率约为61%,即近61%的柜台同类型业务已转移在智能服务终端上办理。

积极履行社会责任,践行公益回报社会

2021年,面对新冠疫情多点散发态势,东莞农商行把疫情防控作为重点工作,严格落实疫情防控工作部署,主动践行金融机构社会责任。

具体而言,东莞农商行在东莞市同业中首创推出了预约式闭门服务,第一时间推出“金融支持抗击疫情九项措施”、“助企复工复产十六条”等一系列政策措施,并创新打造了“小微纾困优惠包”、“复工贷”、“复产贷”和“稳业贷”等创新金融产品,通过“1+3+N”网格化金融服务模式,重点加大对制造业、产业链小微企业的纾困支持力度,助力企业渡过难关。

在社会公益方面,该行积极落实扶贫援助工作,推出手机银行“消费帮扶”等场景,用实际动支持助农帮扶事业的发展;持续开展“致敬白衣天使”“守护您的钱袋子”“金融为民敬老月”等社会公益活动;发起设立了东莞市金融业首个教育公益基金会,为促进地区教育事业发展贡献金融力量。

在落实扶贫帮扶工作方面,截至2021年末,该行用于纾困帮扶总金额达742.62万元。2021年,该行在“广东扶贫济困日暨东莞慈善日”慈善募捐活动中捐赠100万元,支持特色精品示范村建设项目,积极参与乡村振兴工作,巩固脱贫攻坚成果。

“回望过往,我们知其所来、初心不改。展望未来,我们明其将往、勇毅前行。”东莞农商行董事长王耀球表示,站在东莞万亿GDP、千万人口的“双万”新起点,东莞农商银行也迈入集团化管理新体制、上市银行新机制的“双新”新赛道,未来将坚定地沿着“12348”战略规划蓝图,抢占历史机遇,扎实服务实体,深耕绿色金融,践行社会责任,以更加昂扬的斗志和新的更大作为,携手各方走好可持续发展之路,为经济、环境和社会高质量发展贡献更大价值,为粤港澳大湾区建设和东莞建设现代化“双万”城市目标贡献更大的金融力量。

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