您当前的位置:首页 > 财经 > 投资理财 > 三年之约 坚定持有!国寿安保盛泽三年持....

三年之约 坚定持有!国寿安保盛泽三年持有期混合盛大发售

2022-01-04 13:19:46 浏览: 39 作者: 清秀高雅
摘要:基金赚钱,基民不赚钱,这个问题怎么破?支付宝理财智库在《2021年一季度基民报告》中展示了这样一组数据:持有基金时长在3个月以内的用户,超七成都是亏损的,而持有基金在三年以上的用户中,95%能实现盈利。持有基金时间越长,胜率越高,已是投资者的共识。但是知易行难,既然基民管不住追涨杀跌的手,那就帮他们把基金锁进“金库”里……

基金赚钱,基民不赚钱,这个问题怎么破?

支付宝理财智库在《2021年一季度基民报告》中展示了这样一组数据:持有基金时长在3个月以内的用户,超七成都是亏损的,而持有基金在三年以上的用户中,95%能实现盈利。

持有基金时间越长,胜率越高,已是投资者的共识。但是知易行难,既然基民管不住追涨杀跌的手,那就帮他们把基金锁进“金库”里。

今日国寿安保基金旗下首只三年持有期基金——国寿安保盛泽三年持有盛大发售。基金持有人投资该基金后,需持有满三年,到期后可继续持有,也可随时零费率赎回。

三年持有 广受欢迎

三年持有期基金如今越来越受到市场的欢迎。Wind数据显示,自2019年首只三年持有期基金产品问世以来,截至2021年11月30日,市场上已成立的三年持有期基金已达67只。其中2021年成立的三年持有期基金产品有39只,超过2019、2020年两年成立产品的总和。

国寿安保盛泽三年持有拟任基金经理吴坚认为,三年持有期基金可以很好的提升投资者的持有体验。相比普通开放式基金,三年持有期基金能有效减少追涨杀跌、大额申赎给基金业绩带来的波动,利于基金流动性管理。相比普通定开基金,持有期模式基金的灵活性更好,随时可申购,且最短持有期到期后可选择继续持有或随时赎回,没有只能在指定开放期间申购/赎回的限制,能更好地兼顾收益和流动性,为投资者提供更好的投资体验。

大制造大消费大健康

根据基金合同,国寿安保盛泽三年持有的股票资产占基金资产的比例为60%-95%,其中,投资于港股通标的股票占股票资产的比例为0-45%。

吴坚表示,三年持有期基金将有利于基金经理从容布局,忽略市场的短期波动,深入挖掘企业的投资价值并长期持有。本基金将在“十四五”的大背景下,紧紧围绕中国经济、社会、技术发展的方向,用中长期视角,充分利用自上而下与自下而上相结合的投资体系,寻找未来在大制造、大消费、大健康等领域的投资机会,让投资者充分享受中国经济社会发展带来的红利。对于港股市场,吴坚认为港股目前的整体估值吸引力较高,将关注龙头科技公司的长期配置价值。

五星基金经理掌舵

国寿安保盛泽三年持有的拟任基金经理吴坚是国寿安保基金的明星基金经理。

吴坚自2014年开始担任基金经理,注重自上而下研究,擅长宏观策略和大类资产配置,在此基础上,基于中长期逻辑和对行业的深入研究,锚定景气行业,前瞻性地发现优质成长性龙头股,与公司共同成长。

吴坚的投资格言是以大类资产配置为守,以真成长公司为攻,追求攻守平衡,力争为持有人获取绝对收益。

他管理时间超过三年的权益类基金产品均取得了优异的投资业绩。截至2021年9月30日,吴坚管理的国寿安保策略精选(LOF)过去三年净值增长率为182.66%,在海通证券主动开放混合型基金中排名前10%。

截至2021年9月30日,吴坚管理的国寿安保稳惠过去三年净值增长率为147.49%,过去五年净值增长率为164.38%,在海通证券主动开放混合型基金中过去两年、三年、五年均排名前20%,获得海通证券三年期、五年期五星评级。

三年之约 坚定持有!国寿安保盛泽三年持有期混合盛大发售三年之约 坚定持有!国寿安保盛泽三年持有期混合盛大发售

数据来源:基金定期报告,海通证券-基金业绩排行榜,海通证券-基金系列评级一览。

国寿安保策略精选混合的业绩比较基准为沪深 300 指数收益率×50%+中债综合指数收益率×50%。国寿安保稳惠混合的业绩比较基准为沪深 300 指数收益率 X60%+中债综合指数收益率X40%。

2022年经济同比增速或先扬后抑

对于2022年宏观经济走势,吴坚认为2022年中国宏观经济面临较大下行压力,经济逐渐回归至疫情之前常态化。随着今年底到明年初稳增长政策加力增效,2022年经济同比增速路径或先扬后抑。

2022年经济动能可能出现较大转换,全球经济增长减速的趋势下,出口对经济的拉动大概率走弱,外需转向内需。地产下行大趋势及其对宏观经济的冲击预计难以快速消退,当前低迷的地产销售与拿地决定了未来至少2-3个季度地产投资端压力明显。随着年底专项债发行和重大项目审批加快,或在2022年一季度形成实物工作量,基建投资增速有望回升,而消费增速有望在二季度筑底,由此内需对GDP贡献开始上升。

对于2022年的股票市场,吴坚认为或将延续震荡格局,难有趋势性行情,但结构性机会丰富,整体情绪中性偏乐观。一方面,2021年下半年开始,经济下行压力显性化,预计2022年上半年稳增长政策开始发力,宏观流动性或将呈现阶段性宽松,经济也将逐步企稳并支撑市场风险偏好修复。另一方面,跨周期调节下,2022年下半年随着经济企稳以及海外流动性收紧的约束下,国内政策将转向稳健中性,叠加高基数下A股整体盈利承压,市场或将表现平淡。

附:

吴坚先生于2017年9月起任国寿安保策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理,国寿安保策略精选灵活配置混合(LOF)成立于2017年9月27日,2018年-2020年净值增长率分别为-7.00%、39.74%、98.17%;同期业绩比较基准收益率分别为:-11.03%、17.99% 、13.50%。

吴坚先生于2015年11月起任国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金基金经理,国寿安保稳惠灵活配置混合成立于2015年11月26日,2016年-2020年净值增长率分别为2.99%、14.15%、-8.44%、29.09%、96.31%;同期业绩比较基准收益率分别为:-7.00%、11.15%、-14.00%、21.49%、16.24%。

吴坚先生于2020年3月起任国寿安保科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金经理,国寿安保科创3年封闭混合成立于2020年3月26日,业绩比较基准为:中证全债指数收益率*60%+中国战略新兴产业成份指数收益率*40%,2020年净值增长率为21.42%;同期业绩比较基准收益率分别为:21.49%。

风险提示:投资有风险,请理性选择基金。基金的过往业绩及净值高低并不预示其未来业绩表现,产品存在收益波动风险,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成新基金业绩表现的保证。

三年之约 坚定持有!国寿安保盛泽三年持有期混合盛大发售海量资讯、精准解读,尽在本站财经APP

热门推荐
返回顶部